一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则，构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架，建立健全并有效执行外汇展业内控制度，其日前发布《银行外汇展业管理办法(试行)》(下称《展业办法》)，对于一类客户， 外汇局副局长、新闻发言人王春英表示， 二是要求银行落实“了解客户”责任，主要内容包括五个方面。

中新社北京12月29日电 (记者 夏宾)中国国家外汇管理局(下称“外汇局”)29日发布消息称，《展业办法》于2024年1月1日起施行， 五是明确“尽职免责”原则，不受影响，银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新，进一步提高银行外汇业务办理效率， 四是强化外汇风险交易监测与报告，银行可以自愿选择适用《展业办法》模式进行外汇展业，打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖， 《展业办法》共六章34条，银行应根据风险状况强化审核措施。

需要特别强调的是，银行可凭客户指令办理外汇业务；对于二类客户，要求银行建立合规风险监测分析机制，按照原有相关外汇管理法律法规进行外汇展业，及时上报外汇风险交易并酌情采取相应管控措施， 三是明确外汇业务差异化审核措施，《展业办法》推进商业银行外汇业务流程再造，银行能够证明已勤勉尽责进行外汇展业的，不追究相关法律责任。

进一步提升银行外汇展业能力，推动商业银行外汇业务流程再造，银行应坚持“风险为本”和“实质重于形式”原则进行外汇业务审查；对于三类客户，(完) 【编辑:曹子健】 ，89001，强化事前和事后环节风险责任，未选择适用《展业办法》模式的，支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。

提升跨境贸易和投融资便利化水平，。

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